שלבי העבודה

שיטת חמשת השלבים, המנוהלת באופן אישי באמצעות דנה גולן, מנכ"ל אלומות השקעות, בעלת רישיון לתכנון פיננסי וניהול השקעות ובעלת ניסיון רב בניהול סיכונים, ניהול השקעות ובנקאות להשקעות, משמשת מומחה מטעמך תוך הקפדה על אובייקטיביות מלאה. דנה גולן תלווה אותך החל משלב הבנת הצרכים הפיננסיים שלך ושל משפחתך וגיבוש האסטרטגיה הפיננסית, דרך תכנון פיננסי וליווי השקעות בשוק ההון, השקעות אלטרנטיביות והשקעות בנדל”ן ועד בקרת ביצועים ומתן המלצות אופרטיביות לניהול תיק הנכסים האישי ולניוד אפיקי ההשקעה השונים – בהתאם לצורך.

1. ניתוח המצב הקיים לקבלת תמונת מצב מדויקת ועדכנית, נאסוף נתונים ונמפה את כלל הנכסים מחברות הביטוח, בנקים ובתי השקעות. נזמין דו"ח עדכני מהמסלקה הפנסיונית של משרד האוצר, נבדוק את מצב החסכונות שהצטברו לאורך השנים ונברר אם קיימות "קופות רדומות".

2. אפיון הצרכים והגדרת המטרות נאפיין יחד אתכם את הצרכים והמטרות של כל אחד מבני המשפחה ונתכנן את התוכניות הפיננסיות העתידיות. בד בבד נבדוק את ההתחייבויות הכספיות שלכם ואת כל ההוצאות הצפויות.

3. תכנון פיננסי הנתונים שאספנו ינותבו לתוך מערכות הסימולציה הייחודיות של החברה ויועברו לבחינתה של המתכננת הפיננסית. תהליך הניתוח יבחן את הפערים הקיימים שבין הצרכים, הרצונות והשאיפות של משק הבית לבין העתיד הכלכלי כפי שמשתקף מנתוני האמת. כמו כן, תיבדק התאמת המוצרים הקיימים לצרכים שתוארו, פערים ברמות הסיכון בכל הרבדים, עלויות ניהול הנכסים ואלטרנטיבות המיסוי הקיימות. נציג אסטרטגיה פיננסית שתתאים לצרכי המשפחה ולאפשרויותיה מתוך מגוון המכשירים והמוצרים הקיימים בשוק ההון, הפנסיה, הביטוח, תכניות חיסכון, נדל"ן, קרנות הגידור והשקעות אלטרנטיביות. רמת הסיכון לכל מוצר תיקבע על בסיס יתרונות המיסוי, עלויות וראייה קפדנית ומדויקת לטווח הארוך. כדי למקסם את התשואה, למזער עלויות ולבנות פלטפומת מיסוי מושכלת.

4. יישום הוליסטי יישום ההמלצות לתוכנית פעולה אקטיבית: פתיחת חשבונות וליווי מול הגופים השונים. הכנת המסמכים הרלוונטיים והעברת הכספים לפי התוכנית.

5. מעקב ובקרה הליווי והפיקוח הרציף שלנו כוללים: שליחת דוחות עדכניים ופגישות שוטפות בהן נציג בפניכם סקירה ותחזית כלכלית על מצב השווקים ונדון בתיק הנכסים. בפגישות הללו נבדוק אם יש צורך להתאים את תיק הנכסים לצרכים המשתנים וניישם זאת בצורה מיטבית. מעטפת השירותים תלווה אותך בנושאים ובשירותים נוספים בשילוב משרדים חיצוניים :ייעוץ פרישה תכנוני מס, ליווי משפטי, תכנון ירושה והעברת עושר בין דורית, חשבונות נאמנות ועוד.

דף הבית
תחומי פעילות

תיקי השקעותקרנות נאמנותניהול עושר משפחתישירותי איתותיםאלומות הון-ליין

אודות

אודות אלומותחברי הנהלהגילוי נאותתנאי שימוש (רשימת תפוצה)

זירת תוכן

מחקר ואסטרטגיהגיליון תחזיותבלוגיםניהול כספי ציבור וניהול סיכוניםאלומות בתקשורת

צור קשר

צור קשרפניות הציבורדרושים



תיקי השקעות

נעים להכיר - הצוותיתרונות ניהול תיק באלומותהמוצרים שלנופילוסופיית השקעות ניהול תיקים בפיקוח הלכתי

קרנות נאמנות

נעים להכיר - הצוותקרנות נאמנות קרנות נאמנות בפיקוח הלכתי

ניהול עושר משפחתי

אודות ניהול עושר משפחתימה כולל השירותשלבי העבודההיתרונות הגדולים שלנו:

המומחים של אלומות סוקרים ומנתחים עבורכם את שוק ההון
הירשמו עכשיו!


טבלת הסבר פרופילי חשיפה
שיעור השקעה מרביחשיפה למניותחשיפה למט"ח
0%00
עד 10%1A
עד 30%2B
עד 50%3C
עד 120%4D
עד 200%5E
מעל 200%6F

(!) - הוספת סימן קריאה משמעה כי הקרן עשויה ליצור חשיפה לאג"ח שאינו בדירוג השקעה. אג"ח שאינה מדורגת בדירוג השקעה : אג"ח קונצרנית ו/או אג"ח שהנפיקה מדינה שאינה מדינת ישראל, שאינה מדורגת או שהיא מדורגת בדירוג נמוך מ- (BBB-) או מדירוג מקביל לו".