במה עוסק התכנון הפיננסי ?

תכנון פיננסי נכון הופך אירועים בלתי מתוכננים בחיי המשפחה לכאלה הניתנים לגידור מראש. 
התכנית מורכבת מהרכיבים הבאים:
        1. תכנון וניהול הנכסים

  • הקצאת נכסים רחבה בין המוצרים והיצרנים השונים, בישראל או בחו"ל ובהתאם למאפייני הסיכון האישיים, טעמי ההשקעה השונים.
  • בקרה מתמדת על ביצועי ההשקעה מול היעדים שהוגדרו מראש.
  • בחינה תקופתית של התאמת המבנה והקצאת הנכסים לשלבים השונים בחייו של הלקוח. 
    2. ניהול סיכונים
  • מיפוי החשיפות והסיכונים הקיימים במשק הבית במהלך החיים, (אובדן הכנסה כתוצאה מאבטלה לא מתוכננת, אובדן כושר עבודה, נושאים בריאותיים, סיעוד, מקרי מוות קטסטרופות בשוק ההון).
  • ​​הקטנת הסיכונים, גידורם או מניעתם בהתאם לתקציב המשפחתי .
  • תכנון עתידי של מפת הסיכונים ורצון המשפחה להיחשף אליהם .
     3.תכנון הפרישה
  • התאמת ההכנסה העתידית של משק הבית ביום שלאחר הפרישה לרמת החיים אליה התרגלו בני המשפחה טרם היציאה לפרישה.
  • בחינת שיקולי המיסוי המשפיעים על המכשירים הפיננסיים/פנסיונים השונים המרכיבים את תזרימי המזומנים.
  • תכנוני מס מיצוי מלוא פוטנציאל הרווח ממרכיבי החיסכון והנכסים השונים באמצעות תכנון מקצועי של היבטי המס השונים והשפעתם על הקצאת הנכסים. 
    4. תכנון ירושה והעברת עושר בין דורית
  • בחינת ההיבטים המשפטיים והכלכליים הרלוונטיים ליצירת העושר.
  • שמירה על ההון המשפחתי וחלוקתו לדורות הבאים בצורה מושכלת.

5. ניהול תזרימי מזומנים

  • בנית תכנית של תזרים המזומנים של משק הבית המתאימה את ההתחייבויות הקיימות והעתידיות  של התא המשפחתי לזרם ההכנסות ולתכנון הנכסים.
דף הבית
תחומי פעילות

ניהול תיקיםניהול עושר פיננסיקרנות נאמנות הון-לייןשירותי איתותים

אודות

אודות אלומותחברי הנהלהגילוי נאותתנאי שימוש (רשימת תפוצה)

זירת תוכן

מחקר ואסטרטגיהגיליון תחזיותבלוגיםניהול כספי ציבור וניהול סיכוניםאלומות בתקשורת

צור קשר

צור קשרפניות הציבורדרושים



תיקי השקעות

נעים להכיר - הצוותיתרונות ניהול תיק באלומותפילוסופיית השקעות ניהול תיקים בפיקוח הלכתיהמוצרים שלנו

קרנות נאמנות

נעים להכיר - הצוותקרנות נאמנות קרנות נאמנות בפיקוח הלכתי

ניהול עושר פיננסי

תכנון פיננסי מקיףתכנון פיננסי - ניהול העושרמי צריך מתכנן פיננסי ?מה זה תכנון פיננסי?במה עוסק התכנון הפיננסי ?

המומחים של אלומות סוקרים ומנתחים עבורכם את שוק ההון
הירשמו עכשיו!


טבלת הסבר פרופילי חשיפה
שיעור השקעה מרביחשיפה למניותחשיפה למט"ח
0%00
עד 10%1A
עד 30%2B
עד 50%3C
עד 120%4D
עד 200%5E
מעל 200%6F

(!) - הוספת סימן קריאה משמעה כי הקרן עשויה ליצור חשיפה לאג"ח שאינו בדירוג השקעה. אג"ח שאינה מדורגת בדירוג השקעה : אג"ח קונצרנית ו/או אג"ח שהנפיקה מדינה שאינה מדינת ישראל, שאינה מדורגת או שהיא מדורגת בדירוג נמוך מ- (BBB-) או מדירוג מקביל לו".