במה עוסק התכנון הפיננסי ?

תכנון פיננסי נכון הופך אירועים בלתי מתוכננים בחיי המשפחה לכאלה הניתנים לגידור מראש. 
התכנית מורכבת מהרכיבים הבאים:
        1. תכנון וניהול הנכסים

  • הקצאת נכסים רחבה בין המוצרים והיצרנים השונים, בישראל או בחו"ל ובהתאם למאפייני הסיכון האישיים, טעמי ההשקעה השונים.
  • בקרה מתמדת על ביצועי ההשקעה מול היעדים שהוגדרו מראש.
  • בחינה תקופתית של התאמת המבנה והקצאת הנכסים לשלבים השונים בחייו של הלקוח. 
    2. ניהול סיכונים
  • מיפוי החשיפות והסיכונים הקיימים במשק הבית במהלך החיים, (אובדן הכנסה כתוצאה מאבטלה לא מתוכננת, אובדן כושר עבודה, נושאים בריאותיים, סיעוד, מקרי מוות קטסטרופות בשוק ההון).
  • ​​הקטנת הסיכונים, גידורם או מניעתם בהתאם לתקציב המשפחתי .
  • תכנון עתידי של מפת הסיכונים ורצון המשפחה להיחשף אליהם .
     3.תכנון הפרישה
  • התאמת ההכנסה העתידית של משק הבית ביום שלאחר הפרישה לרמת החיים אליה התרגלו בני המשפחה טרם היציאה לפרישה.
  • בחינת שיקולי המיסוי המשפיעים על המכשירים הפיננסיים/פנסיונים השונים המרכיבים את תזרימי המזומנים.
  • תכנוני מס מיצוי מלוא פוטנציאל הרווח ממרכיבי החיסכון והנכסים השונים באמצעות תכנון מקצועי של היבטי המס השונים והשפעתם על הקצאת הנכסים. 
    4. תכנון ירושה והעברת עושר בין דורית
  • בחינת ההיבטים המשפטיים והכלכליים הרלוונטיים ליצירת העושר.
  • שמירה על ההון המשפחתי וחלוקתו לדורות הבאים בצורה מושכלת.

5. ניהול תזרימי מזומנים

  • בנית תכנית של תזרים המזומנים של משק הבית המתאימה את ההתחייבויות הקיימות והעתידיות  של התא המשפחתי לזרם ההכנסות ולתכנון הנכסים.
דף הבית
תחומי פעילות

ניהול תיקיםניהול עושר פיננסיקרנות נאמנות הון-לייןשירותי איתותים

אודות

אודות אלומותחברי הנהלהגילוי נאותתנאי שימוש (רשימת תפוצה)

זירת תוכן

מחקר ואסטרטגיהגיליון תחזיותבלוגיםניהול כספי ציבור וניהול סיכוניםאלומות בתקשורת פינה כלכלית - וואלה ניוז

צור קשר

צור קשרפניות הציבורדרושים



תיקי השקעות

נעים להכיר - הצוותפילוסופיית השקעות יתרונות ניהול תיק באלומותלקוחות פרטייםלקוחות המגזר הקיבוצידסק תאגידיםכיצד בוחרים מנהל השקעותניהול תיקים בפיקוח הלכתי

קרנות נאמנות

קרנות נאמנות נעים להכיר קרנות נאמנות בפיקוח הלכתי

ניהול עושר פיננסי

תכנון פיננסי מקיףמי צריך מתכנן פיננסי ?מה זה תכנון פיננסי?במה עוסק התכנון הפיננסי ?

המומחים של אלומות סוקרים ומנתחים עבורכם את שוק ההון
הירשמו עכשיו!


טבלת הסבר פרופילי חשיפה
שיעור השקעה מרביחשיפה למניותחשיפה למט"ח
0%00
עד 10%1A
עד 30%2B
עד 50%3C
עד 120%4D
עד 200%5E
מעל 200%6F

(!) - הוספת סימן קריאה משמעה כי הקרן עשויה ליצור חשיפה לאג"ח שאינו בדירוג השקעה. אג"ח שאינה מדורגת בדירוג השקעה : אג"ח קונצרנית ו/או אג"ח שהנפיקה מדינה שאינה מדינת ישראל, שאינה מדורגת או שהיא מדורגת בדירוג נמוך מ- (BBB-) או מדירוג מקביל לו".