יתרונות ניהול תיק באלומות

מה היתרון בניהול התיק אצל מנהל השקעות ולא באופן עצמאי?
בניהול עצמי קיימות מס' מגבלות. ניהול עצמי מערב שיקולים אמוציונאליים בניהול התיק כמו: פחד או יהירות ועשוי להוביל את המשקיע לקבלת החלטות שגויות בניהול התיק. המשקיע הפרטי הולך בדר"כ אחרי העדר, "קונה בשיא" (כשרמות המחירים גבוהות) ומוכר בשפל ואילו תפקידו של מנהל ההשקעות הוא לדעת לאתר ולזהות הזדמנויות השקעה בהיבט כלכלי. כמו כן, הכלים הקיימים בארסנל של מנהל התיקים רבים יותר: חשיפה למידע כלכלי כגון סקירות, ניתוחי חברות והודעות החברות בזמן אמת, שלהן המשקיע הפרטי לא יכול להיות חשוף.

מה היתרון שיש לי בניהול תיק השקעות באלומות לעומת התייעצות שאני מקיים מול היועץ שלי בסניף?
המתכונת של התייעצות מול היועץ בבנק אינה פסולה ומתאימה לחלק מהאנשים, אבל היא מסורבלת, בעייתית ויוצרת קשר שוטף, שכן ליועץ אין סמכות לפעול לפי שיקול דעתו ואתה צריך לתת את אישורך לכל פעולה. אם אינך מצוי בקשר לעיתים קרובות עם היועץ , התיק באופן טבעי מוזנח. אין מי ש"יושב" על תיק ההשקעות שלך באופן שוטף.
לעומת זאת, כאשר אתה מנהל את תיק ההשקעות שלך באלומות ספרינט, מנהל ההשקעות האישי שלך יכול לקבל החלטות בזמן אמת ולשנות את ההרכב של תיק ההשקעות באופן יזום ודינמי ובהתאמה למצבי השוק. זאת, כמובן, במסגרת מדיניות ההשקעה שנקבעה. כך, אתה משוחרר מכאב הראש וההתלבטויות הכרוכים בניהול השקעותיך.

האם פיתרון מחלקות הפלטיניום למינהן שמציעים הבנקים כיום, עונה על הדרישות של ניהול אישי?
יש לזכור שגם במחלקות הפלטיניום, כל יועץ בבנק ממונה על מאות לקוחות וייתכן שזמן התגובה הנדרשת או זמינות היועץ כאשר מתחולל אירוע שעשוי להשפיע על השווקים לא תהיה מספיק מהירה.

מה ההבדל בין ניהול קרנות באופן עצמאי לניהול תיק השקעות ע"י מנהל השקעות?
יש הבדל גדול בין ניהול עצמאי שהוא פאסיבי לבין ניהול אקטיבי באלומות . כאשר אתה רוכש קרנות נאמנות מסוימות בסניף הבנק שלך ייתכן שעשית החלטה נכונה בהקצאת הכסף שלך בין הקרנות השונות, אבל עדיין אתה צריך לעקוב ולעשות, אחת לתקופה, שינויים בתמהיל הקרנות שלך. באלומות אנחנו עושים זאת עבורך ללא תשלום נוסף כלשהו.
בנוסף, בתיקי קרנות נגבים דמי ניהול הגבוהים מדמי הניהול המקובלים בניהול השקעות אישי.

דף הבית
תחומי פעילות

ניהול תיקיםניהול עושר פיננסיקרנות נאמנות הון-לייןשירותי איתותים

אודות

אודות אלומותחברי הנהלהגילוי נאותתנאי שימוש (רשימת תפוצה)

זירת תוכן

מחקר ואסטרטגיהגיליון תחזיותבלוגיםניהול כספי ציבור וניהול סיכוניםאלומות בתקשורת פינה כלכלית - וואלה ניוז

צור קשר

צור קשרפניות הציבורדרושים



תיקי השקעות

נעים להכיר - הצוותפילוסופיית השקעות יתרונות ניהול תיק באלומותלקוחות פרטייםלקוחות המגזר הקיבוצידסק תאגידיםכיצד בוחרים מנהל השקעותניהול תיקים בפיקוח הלכתי

קרנות נאמנות

קרנות נאמנות נעים להכיר קרנות נאמנות בפיקוח הלכתי

ניהול עושר פיננסי

תכנון פיננסי מקיףמי צריך מתכנן פיננסי ?מה זה תכנון פיננסי?במה עוסק התכנון הפיננסי ?

המומחים של אלומות סוקרים ומנתחים עבורכם את שוק ההון
הירשמו עכשיו!


טבלת הסבר פרופילי חשיפה
שיעור השקעה מרביחשיפה למניותחשיפה למט"ח
0%00
עד 10%1A
עד 30%2B
עד 50%3C
עד 120%4D
עד 200%5E
מעל 200%6F

(!) - הוספת סימן קריאה משמעה כי הקרן עשויה ליצור חשיפה לאג"ח שאינו בדירוג השקעה. אג"ח שאינה מדורגת בדירוג השקעה : אג"ח קונצרנית ו/או אג"ח שהנפיקה מדינה שאינה מדינת ישראל, שאינה מדורגת או שהיא מדורגת בדירוג נמוך מ- (BBB-) או מדירוג מקביל לו".